360°-BERATUNG EIN
ANSPRECHPARTNER ZU ALLEN THEMEN DER bAV
Ob rechtliche Fragen, betriebswirtschaftliche Bewertungen oder die Entscheidung für das passende Versorgungskonzept – die bAV ist ein sehr komplexes Thema. Dank unserer ganzheitlichen Expertise können wir Sie vollumfänglich zu allen Bereichen beraten – alles aus einer Hand. Neben unseren Leistungen als Spezialmakler steht Ihnen Alexander Siegmund als gerichtlich zugelassener Rentenberater für die bAV mit seiner Expertise zur Seite.
Basierend auf seiner umfassenden Erfahrung und tiefreichenden Expertise hat Alexander Siegmund vor einigen Jahren smart|pension by KPM entwickelt – unsere innovative bAV-Lösung, die sich dem Leben anpasst statt abstrakten Algorithmen.
Ein Auszug unserer Beratungsdienstleistungen:
Beratung zur Auslagerung von
Pensionsverpflichtungen
Pensionsverpflichtungen sollen idealerweise aus der Bilanz entfernt und somit vom Betriebsvermögen des Auftraggebers getrennt werden. Die Auslagerung auf externe Versorgungsträger wird rechtlich sicher begleitet. Es werden alle notwendigen Unterlagen geliefert.
Beratung zur Entlastung von
Pensionsverpflichtungen
Dem Auftraggeber werden unterschiedliche Strategien zur Entlastung der Bilanz von Pensionsverpflichtungen inkl. umfassender schriftlicher Dokumentation aufgezeigt.
Betriebswirtschaft in der bAV
über ein Langzeitgutachten
Die Prognose der Pensionsverpflichtungen sowie die Kalkulation des jeweiligen Finanzierungsbedarfs in unterschiedlichen Finanzierungsstrategien soll der Gesellschaft als Entscheidungsgrundlage über eine mögliche Korrektur der aktuellen Pensionsstrategie in der Kollektivversorgung dienen.
Bilanzgutachten für
Pensionsverpflichtungen
Für Pensionsverpflichtungen aus Pensionszusagen sind in der Steuer- und Handelsbilanz Rückstellungen auszuweisen. Auf Basis des versicherungs-mathematischen Bilanzgutachtens werden die Rückstellungen und die jährlichen Zuführungen ermittelt.
Einrichtung einer Versorgungszusage
an Gesellschafter-Geschäftsführer
Erstellung der Zusage inkl. aller arbeits- und gesellschaftsrechtlichen Dokumente zzgl. einer Begutachtung der von der Finanzverwaltung aufgestellten Anforderungen an Versorgungszusagen. Schaffung einer insolvenzfesten Versorgung.
Erstellung eines Finanzierungskonzepts
zur Pensionszusage
Das Finanzierungskonzept zeigt Möglichkeiten aus betriebswirtschaftlicher Sicht auf, wie eine Bilanzverkürzung in Bezug auf die Pensionsverpflichtung des GGF erreicht werden kann. Zudem wird der Verlauf der Pensionsrückstellungen bis zum Pensionsalter prognostiziert.
Erstellung einer Versorgungsrichtlinie
(VO, BV)
Die Versorgungsrichtlinie, Versorgungsordnung oder Betriebsvereinbarung, dient der geordneten Regelung der Versorgungen aus betrieblicher Altersversorgung. Gleichfalls wird dem geforderten Schriftformerfordernis Rechnung getragen.
Kurztestat zur Beurteilung der Neuein-
richtung einer Versorgungszusage für GGF
Überprüfung der Einhaltung der wesentlichen Anforderungen der Finanzverwaltung für die Erteilung einer Zusage in Bezug auf die betriebliche Veranlassung in Form eines Kurztestates inkl. Verfassen der wesentlichen Dokumente.
Prüfung Ihrer Versorgungsrichtlinie
auf BRSG- Konformität
Die derzeitige Versorgungsrichtlinie (wie z.B. Versorgungsordnung, Betriebsvereinbarung) wird auf ihre gesetzliche Aktualität hin überprüft, insbesondere in Bezug auf das Betriebsrentenstärkungsgesetz, und bei Bedarf angepasst.
Satzungsanalyse einer
Unterstützungskasse
Die Satzung der Unterstützungskasse ist das Fundament der Kasse und somit für die von ihr durchgeführten Versorgungen der Versorgungsberechtigten. Die Rechtsprechung im Bereich des Arbeits-, Gesellschafts- und Zivilrechts verübt einen enormen Anpassungsdruck auf die Satzung. Die schriftliche Checkliste liefert ein umfangreiches Bild über den aktuellen Stand der Satzung.
Überprüfung einer bestehenden
Versorgung an den GGF
Die bestehende Versorgungszusage an den GGF wird auf formellen Anpassungsbedarf unter Berücksichtigung der von der Finanzverwaltung aufgestellten Anforderungen an Versorgungszusagen an wesentlich beteiligte Geschäftsführer geprüft.
Übertragung von Vermögen von einer
(Gruppen-) Unterstützungskasse
Neuordnung und Integration verschiedener Versorgungszusagen über verschiedene Unterstützungskassen über die Unterstützungskassenversorgung smart|pension.
Verwaltung nicht versicherungsförmiger
Versorgungswerke (DZ/UK)
Mit Hilfe dieser Dienstleistung administrieren wir Ihre nichtversicherungsförmigen Versorgungspläne der unmittelbaren Versorgungen (Pensionszusage) und/oder Unterstützungskassen.
Verwaltung versicherungsförmiger
Versorgungswerke
Wir unterstützen Sie mit maßgeschneiderten Administrationslösungen bei der Verwaltung Ihrer versicherungsförmigen Versorgungspläne, bestehend aus Direktversicherung, Pensionskasse und Pensionsfonds. Unsere Dienstleistungen entlasten Ihre operativen Einheiten im täglichen Geschäftsbetrieb.
smart|pension by KPM
Betrieblich anders versorgen
Seit vielen Jahren beraten wir Unternehmen zu rechtlichen und finanziellen Aspekten der bAV – immer auch mit dem Blick auf die realen Lebensbedingungen von Pensionären. Basierend auf dieser Expertise hat Alexander Siegmund die andere bAV entwickelt. Eine faire und transparente Lösung, die sich am Leben orientiert und nicht an abstrakten Algorithmen.
Diese bAV-Lösung ist sicher, modern, attraktiv, realitätsnah und transparent – einfach smart! Das rechnet sich für Ihr Unternehmen, denn: Sie können Ihren Arbeitnehmern eine ertragreichere bAV anbieten bei geringerem Finanzierungsaufwand.
Transparent und fair
Unsere Leistungen als Spezialmakler
Mit unserer umfassenden Expertise beraten wir Sie gerne zu verschiedenen Versorgungslösungen. Als Spezialmakler zeigen wir Ihnen auf, welche Optionen Sie haben, um Ihren Arbeitnehmern die beste Lösung anbieten zu können. Dabei empfehlen wir aus unserer Erfahrung heraus in den meisten Fällen die Lösung smart|pension by KPM, die Ihnen neben Finanzierungsvorteilen auch mehr Attraktivität als Arbeitgeber bietet. Dennoch beraten wir Sie gerne transparent zu allen Möglichkeiten und entwickeln mit Ihnen zusammen die beste Lösung für Ihr Unternehmen. Nehmen Sie gleich Kontakt zu uns auf, um sich rund um das Thema bAV beraten zu lassen.
